疯狂金融诈骗 利欲熏心获重刑

被告人颜晓红，曾用名颜焕云、颜瑜,女，41岁，汉族，初中文化，个体工商户，住苍山县城城关惠民路。

一、案情摘要

2011年3月份，被告人颜晓红伪造担保人身份，在中国农业银行苍山县支行向城分立处办理白金信用卡一张，后透支88065元，至今未还。

自2010年7月份以来，被告人颜晓红在卜凡国、李相启、孙宗吉等73人不知情的情况下，伪造身份证明，以李相启、孙宗吉等人名义办理信用卡73张，共透支801921元，至今未还。

二、裁判理由

使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，构成信用卡诈骗罪。诈骗数额在20万元以上的，为数额特别巨大，本案被告人诈骗数额为889986元，属于数额特别巨大。以非法占有为目，以其他方法骗取银行贷款的，构成贷款诈骗罪。数额在5万元以上的为数额巨大，在20万元以上的为数额特别巨大，本案被告人诈骗19万元，为数额巨大。

被告人颜晓红使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动、以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，侵犯了国家的金融管理秩序，造成了国家、集体财产的巨大损失，后果特别严重，其行为分别构成信用卡诈骗罪和贷款诈骗罪，应予严厉惩处，

三、裁判结果

依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百九十三条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十二条、第六十四条、第六十九条的规定，判决如下：

一、被告人颜晓红犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年,并处罚金50000元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年一个月，并处罚金50000元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金100000元。

二、涉案赃款1079986元依法予以追缴。

四、案件启示

（一）身份证是一个人的信息识别标志，也是办理各种业务的重要凭证。然而，我国多数群众特别是农村居民没有充分认识到身份证的重要性。身份证随意外借现象特别突出，加之有关部门对身份证的审查不严，给一部分别有用心之人以可乘之机。有关部分应加强身份证作用之宣传教育，避免类似悲剧重演。

（二）国家、集体的财产神圣不可侵犯。本案被告人利欲熏心，疯狂敛财，造成了国家、集体财产大量损失，虽然本案被告人提起上诉，但是以身试法最终必将受到法律的严惩。

（三）信用卡作为近几年疯狂流行的银行新开拓业务，存在审批、监管不严现象，应引起有关部门的足够重视。